無料相談で「生命保険料控除」のことも尋ねてみよう
学資保険に加入すると「生命保険料控除」が適用されるようになります。
生命保険料控除は国の制度ですので、どの生命保険を選んでも、制度的には違いがありません。
ただ、適用を受けるためには、「生命保険料控除証明書」を勤務先に提出する・確定申告の際に添付する、ということが必要になります。
学資保険の無料相談は、基本的には「どの商品を選ぶか？」「どのくらいの学費を準備するか」といった相談がメインになるかもしれませんが、生命保険料控除のこともできれば、聞いておきましょう。
「生命保険会社のパンフレットのここを見ればいいですよ」といったアドバイスだけでも受けておくと、イザというとき慌てることがありません。
また、生命保険料控除のほかにも、医療費控除や地震保険料控除のことなど、わかりにくい点がある場合には、ファイナンシャルプランナーや税理士さんにきちんと時間をとっていただき、相談にのっていただくと良いでしょう。
一度、やり方を理解しておけば、今後の手続きをスムーズに行うこともできるようになると、私は実感しています。